我们的纪律甄选程序

每个投资组合都有自己的书面投资政策, 我们是根据其他因素来创造的, 风险容忍度, 纳税情况, 时间范围, 预期收益和支出要求. 我们的投资政策记录了您基于目标和个性化的定制投资组合,以满足您的财务目标.

确定目标

我们谨慎地接近您的财富的意图或目标. 退休? 为你的家庭留下遗产? 未来慈善爱心? 确定你的特定目标是定制你的投资组合策略的关键. 我们花时间去了解什么对你是重要的,以及你的资产在支持你的财务目标的目的.

确定分配策略

审慎设计和多元化的资产配置策略是实现长期财务目标的关键.

我们的投资专家可以利用大量资源,帮助他们分析和定位每个客户的传统和互补资产类别的最佳资产配置. 我们的选择反映了您的特定需求,并不是一个单一的“刚性模型”策略适用于所有.

我们注重资产配置和投资风格多元化,既提高业绩,又积极管理风险. 预期资产类别收益, 对各类资产的波动性和多元化效应进行了细致的分析.

我们积极的研究使我们能够识别发展中的市场趋势,从而保证对我们的战略进行适当的改变. 我们将根据新信息快速沟通任何建议的更改.

大型股核心股权

华盛顿信托使用多种研究工具来帮助确定我们的核心资产选择.

彻底的研究确保我们的资金流程满足我们的要求. 为了找到最好的公司, 我们确定了, 调查并进行持续的尽职调查和监督, 使用定量和定性分析.

高度自律的过程

  • 两家独立的股票研究公司和超过80名分析师补充我们对个别公司和行业的内部分析.
  • 我们采用六步筛选流程,将选择范围缩小到大约300只股票.
  • 我们分析和选择股票基于:行业, 增长, 财务实力, 管理评估, 风险和估值.
  • 从300只股票中,我们筛选出30到40家公司.
  • 如果股票经风险调整后的预期收益大于市场预期收益,则给予“买入”评级.
  • 如果它被充分估价,将被分配“卖出”评级, 被一个更好的主意取代了, 基本面恶化还是遭受沉重打击, 原因不明的价格波动.
  • 持续的审核和控制过程确保一致的交付.

定量分析

  • 平均年回报率
  • 经审计和可验证的业绩记录
  • 在困难时期的表现
  • 风格的一致性

定性分析

  • 管理团队
  • 业务策略和流程
  • 执行策略的能力
  • 市场利基
  • 决策结构
  • 风险评估
  • 竞争压力
  • 规管及税务环境

核心固定收益

华盛顿信托使用税收意识, 积极的管理过程为我们的核心固定收益证券选择.

通过自顶向下和自底向上的混合分析, 我们寻求通过强调信用质量和对所选债券公允价值的透彻分析来增加价值.

自顶向下分析

  • 确定影响固定收益市场的经济和市场条件
  • 确定全球中央银行的利率状况和行动
  • 在经济和利率分析的基础上确定对收益率曲线的影响
  • 确定固定收益市场的哪一部分代表了最好的价值, 考虑到经济, 利率和收益率曲线分析

自底向上的分析

  • 分析公司财务状况
  • 进行风险/回报分析
  • 进行情景分析
  • 根据财务数据确定代表最佳价值的特定证券, 风险/回报和情景分析
  • 持续监控固定收益证券的信用质量和市场性

我们通过各种公正的渠道进入和监控固定收益市场:

  • 订阅多个数据库,这允许进行公正的分析.
  • 利用bte365的购买力,获取bte365官网投资者可能无法获得的证券和价格.
  • 访问数据,允许监控价格支付和接收的证券,以确保最佳执行为我们的客户.

风险管理策略

以减少围绕哪些资产或资产类别将在长期内表现出众的不确定性, 我们认为这是降低波动性的最佳途径, 管理风险和改善客户投资组合的回报/风险概况是利用不高度相关的资产类别来提高多样化. 除了传统的资产类别(股票), 固定收益, 现金), 我们将替代策略作为投资组合构建的一部分.

风险管理策略有三个主要作用:

  • 提高多元化
  • 降低风险
  • 为客户提供大多数bte365官网投资者无法获得的机构投资策略
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